مدیر عامل مورنینگ استار، کونال کاپور، ETF هایی را به اشتراک می گذارد که ارزش سرمایه گذاری بلندمدت را در “The Claman Countdown” دارند.
اکثر سرمایه گذاران شنیده اند که سرمایه گذاری در S&P 500 یکی از بهترین راه ها برای ایجاد ثروت بلندمدت است. این احتمالاً گزینه پیش فرض در برنامه بازنشستگی محل کار آنها است. حتی بسیاری از سرمایه گذاران خودگردان پول خود را در Vanguard S&P 500 ETF یا iShares Core S&P 500 ETF می گذارند و کارشان را تمام می کنند. به هر حال، دلیلی وجود دارد که این دو ETF بزرگ در جهان هستند، با مجموع بیش از 1.6 تریلیون دلار دارایی.
S&P 500 تنها سرمایه گذاری بسیاری از مردم است. این می‌تواند مشکلاتی ایجاد کند زیرا طیف وسیعی از کلاس‌های دارایی را نشان نمی‌دهد. گنجاندن آنها می تواند فرصت های رشد را بهبود بخشد، ریسک نزولی را کاهش دهد یا یک جریان درآمد منظم ایجاد کند. بدون هیچ یک از اینها برای تکمیل آن، تمرکز با فناوری بالا یا شیب رشد شاخص می تواند به معنای نوسانات بیش از حد باشد.
S&P 500 تنها سرمایه گذاری بسیاری از مردم است. (iStock)
یافته های کلیدی
- S&P 500 در درازمدت تقریباً 10 درصد بازدهی متوسط سالانه ارائه کرده است که آن را به یک سرمایه بازنشستگی اصلی بیش از کافی تبدیل کرده است.
- 10 هلدینگ برتر حدود 38 درصد از شاخص را تشکیل می دهند. این باعث می شود آن را متمرکز و به شدت در معرض تعداد انگشت شماری از سهام فناوری قرار دهد.
- داشتن تنها S&P 500 به این معنی است که سرمایه‌های کوچک، سهام بین‌المللی، درآمد ثابت، طلا و ارزهای دیجیتال را حذف می‌کنید. این طبقات دارایی مزایای متنوعی را ارائه می دهند.
- یک ETF S&P 500 به عنوان یک سبد اصلی کافی است، اما سبدهای بازنشستگی باید تعادل بیشتری داشته باشند.
سیتی گروپ می گوید: دارایی های ETF تحت مدیریت ایالات متحده تا سال 2030 دو برابر می شود و به 25 درصد می رسد.
| تیکر | امنیت | آخرین | تغییر دهید | تغییر % |
|---|---|---|---|---|
| GSPC | هیچ داده ای در دسترس نیست | – | – |
– |
| VOO | VANGUARD S&P 500 ETF – USD DIS | 652.78 | +7.92 |
+1.23٪ |
| IVVV | هیچ داده ای در دسترس نیست | – | – |
– |
موردی برای داشتن تنها S&P 500
به راحتی می توان به بازده S&P 500 طی 10 تا 15 سال گذشته نگاه کرد و نتیجه گرفت که این تنها سرمایه گذاری مورد نیاز شماست. به لطف تمرکز قوی در سهام Magnificent Seven، در آن زمان از بیشتر بخش‌ها، سبک‌ها و مضامین بهتر عمل کرد.
S&P 500 شامل بسیاری از بهترین شرکت هایی است که اقتصاد ایالات متحده ارائه کرده است. (اسپنسر پلات/گتی ایماژ)
اما نتایج عملکرد به کنار، S&P 500 شامل بسیاری از بهترین شرکت هایی است که اقتصاد ایالات متحده ارائه کرده است. او مالک شرکت هایی مانند اپل، مایکروسافت، آمازون، والمارت، جی پی مورگان چیس، اکسون موبیل، جانسون اند جانسون و ویزا است. این شرکت‌ها میلیاردها دلار جریان نقدی تولید می‌کنند، درآمدهای هنگفتی ایجاد می‌کنند و دهه‌هاست که وجود دارند. آنها سنگ بنای اقتصاد هستند و احتمالاً برای چندین دهه آینده وجود خواهند داشت.
گلدمن ساکس کسب سرمایه مبتکر را تکمیل کرد و دارایی های ETF را به 90 میلیارد دلار افزایش داد
اینها دقیقاً انواع شرکت های باکیفیت هستند که می توانند یک سبد عالی ایجاد کنند.
| تیکر | امنیت | آخرین | تغییر دهید | تغییر % |
|---|---|---|---|---|
| AAPL | اپل شرکت | 270.23 | +6.83 |
+2.59٪ |
| MSFT | شرکت مایکروسافت | 422.79 | +2.53 |
+0.60٪ |
| AMZN | AMAZON.COM INC. | 250.56 | +0.86 |
+0.34٪ |
| WMT | WALMART Inc. | 127.50 | +2.68 |
+2.15٪ |
| JPM | JPMorgan Chase & Co. | 310.29 | +0.34 |
+0.11٪ |
| XOM | شرکت اکسون موبیل | 146.44 | -5.54 |
-3.65٪ |
| JNJ | جانسون و جانسون | 234.18 | -0.36 |
-0.15٪ |
| V | VISA Inc. | 317.02 | +1.92 |
+0.61٪ |
موردی برای داشتن بیش از S&P 500
در حالی که S&P 500 بدون شک یک شاخص عالی برای سرمایه گذاری است، همچنین ناقص است.
صندوق پیشتاز چین را در بازی سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور برجسته می کند
در اینجا چیزی است که سرمایه گذاران با سرمایه گذاری فقط در S&P 500 از دست می دهند:
- کلاهک کوچک و متوسط: پیشتاز توتال بورس ETF (NYSEMKT: VTI)، که در کل بازار سهام ایالات متحده سرمایه گذاری می کند، حدود 3500 سهم دارد. 3000 سهامی که در اختیار S&P 500 قرار ندارند، حدود 25 درصد از کل سرمایه بازار سهام ایالات متحده را تشکیل می دهند. شرکت‌های سرمایه‌گذاری کوچک و متوسط دارای تخصیص بخش‌ها و قرار گرفتن در معرض چرخه‌ای کاملاً متفاوت هستند. از دست دادن آنها به معنای از دست دادن بخش بزرگی از اقتصاد ایالات متحده است.
- سهام بین المللی: همانطور که در سال گذشته دیدیم، سهام های خارجی می توانند عملکرد بسیار خوبی در زمانی که سهام ایالات متحده کند می شوند، داشته باشند. آنها همچنین ساختار اقتصادی متفاوتی دارند و نسبت به شرکت های آمریکایی به عوامل متفاوتی حساس هستند.
- درآمد ثابت: اوراق قرضه ممکن است خسته کننده باشند، اما می توانند ریسک پرتفوی را متعادل کرده و جزء مهمی از درآمد را فراهم کنند. با نزدیک شدن کارگران به بازنشستگی، اتکای بیشتر به درآمد ثابت برای ایمنی و درآمد اهمیت فزاینده ای پیدا می کند.
- طلا: فلزات گرانبها در دوره های تورم و آشفتگی ژئوپلیتیکی عملکرد خوبی دارند. آنها به طور سنتی همبستگی بسیار پایینی با سهام دارند و آنها را به ابزاری عالی برای کاهش ریسک تبدیل می کند.
- رمزنگاری: بیت کوین و سایر استیبل کوین ها به یک طبقه دارایی قانونی تبدیل شده اند. افزودن کریپتو به عنوان حتی بخش کوچکی از تخصیص دارایی گسترده‌تر، منطقی است.
| تیکر | امنیت | آخرین | تغییر دهید | تغییر % |
|---|---|---|---|---|
| VTI | VNGUARD TOTAL بورس ETF – USD DIS | 349.86 | -0.66 |
-0.19٪ |
مالکیت بیش از سهام ایالات متحده با سرمایه بزرگ به شما امکان می دهد در چرخه های مختلف بازار شرکت کنید، به هموارسازی نوسانات کلی سبد سهام کمک می کند، و می تواند به ایجاد سبدی کمک کند که با اهداف و تحمل ریسک شما سازگارتر باشد.
سرمایه گذاران باید بیش از S&P 500 مالکیت داشته باشند
S&P 500 یک سرمایه گذاری اصلی عالی است، اما شما به بیشتر نیاز دارید.
با کلیک کردن در اینجا، کسب و کار FOX را در حال حرکت دریافت کنید
من طرفدار بزرگ تنوع هستم و به دنبال راه هایی برای کاهش قرار گرفتن در معرض خطر هستم. افزودن کلاس‌های دارایی مختلف به دستیابی به این امر کمک می‌کند. در بیشتر موارد، این تلاشی برای انتخاب برندگان نیست. فقط اقتصاد جهانی را بخرید و بگذارید قدرت بلندمدت ترکیب کار را برای شما انجام دهد.
جی پی مورگان چیس شریک تبلیغاتی Motley Fool Money است. دیوید دیرکینگ در اپل و ETF بازار سهام ونگارد توتال موقعیت دارد. Motley Fool در آمازون، اپل، جی پی مورگان چیس، مایکروسافت، ونگارد اس اند پی 500 ETF، ونگارد توتال بورس ETF، ویزا و والمارت موقعیت هایی دارد و اپل را پیشنهاد می کند. The Motley Fool جانسون و جانسون را توصیه می کند. Motley Fool یک سیاست افشاگری دارد.
