معماری مالی در عصر کنترل عالی
ساختار برون مرزی دیگر فقط بهینه سازی نیست. در فضای اجرای قانون امروز، همه چیز در مورد حفاظت، مستندسازی و پایداری طولانی مدت است. برای مشتریان شرکتی و خصوصی که بین اروپا و خاورمیانه فعالیت می کنند، پشتیبانی مشاوره به یک زیرساخت استراتژیک تبدیل شده است – که در حاکمیت، برنامه ریزی معاملات و مدیریت جریان سرمایه تعبیه شده است.
در نیکوزیا قبرس در سال 1998 تاسیس شد. گروه اعتماد آسپن خود را به عنوان یک معمار مالی جهانی قرار می دهد – ساختار معاملات بین المللی، ایجاد چارچوب های سازگار و هدایت کسب و کارها از طریق برنامه ریزی، اجرا و مدیریت بلند مدت.
در قلب این استراتژی قرار دارد مارینا زودئوحسابدار خبره و دانشکده اقتصاد لندن فارغ التحصیل می شود که حرفه او شامل PwC در لندن و آتن، موقعیت های مشاوره ارشد در قبرس و بیش از دو دهه در ساختار بین المللی، مشاوره مالیاتی و خدمات دفتر خانواده است.
Finance Monthly در مورد فشارهای نظارتی، پویایی بازارهای خاورمیانه و اینکه چرا مشاوره مالی حرفه ای از یک تمرین صرفه جویی در هزینه به یک رشته ریسک تغییر کرده است، با زودئو صحبت کرد.
پرسش و پاسخ: ریسک، حاکمیت و استراتژی فرامرزی
FM: ساختار برون مرزی منضبط در فضای نظارتی امروزی چگونه به نظر می رسد؟
مارینا زودئو:
با وضوح شروع می شود. مشتریان خواهان اطمینان در مورد انطباق، شفافیت در گزارش‌دهی و ساختارهایی هستند که می‌توانند در برابر بررسی‌های نظارتی در حوزه‌های قضایی متعدد مقاومت کنند.
ساختار منضبط به معنای همسو کردن چارچوب‌های قانونی، مالیاتی و عملیاتی از همان ابتدا – بدون اینکه بعداً به‌روز شود، است. همچنین به این معنی است که چگونه تصمیمات اتخاذ شده امروز در طی یک حسابرسی، تامین مالی مجدد، عرضه اولیه عمومی سهام یا فروش در سال های آینده مورد آزمایش قرار می گیرند.
نقش ما این است که اطمینان حاصل کنیم که ساختارها کارآمد و در عین حال قابل دفاع هستند.
FM: چه چیزی شرکت‌های مشاوره‌ای را که در خاورمیانه موفق می‌شوند از شرکت‌هایی که در تلاش هستند جدا می‌کند؟
زودئو:
منطقه پویا، پیچیده و رابطه گرا است. موفقیت به سه چیز نیاز دارد: تفاهم منطقه ای، اتصال جهانی و انطباق دقیق.
ما شبکه ای از همکاران قابل اعتماد در بریتانیا، ایالات متحده آمریکا، امارات متحده عربی، جزایر کیمن، هنگ کنگ، سنگاپور و موریس ایجاد کرده ایم. این به ما امکان می دهد ساختار بین المللی را به طور یکپارچه هماهنگ کنیم.
یکپارچه سازی خدمات به همان اندازه مهم است. مشتریان توصیه های ناهمگون نمی خواهند. آنها نیاز به تشکیل نهاد حقوقی، گزارش، ادغام های فرامرزی، ساختار دفتر خانواده، حمایت از محل اقامت و مشاوره مالکیت معنوی دارند که به شیوه ای منسجم ارائه شود.
شرکت هایی که نمی توانند این خدمات را در چارچوب های حاکمیتی قوی ادغام کنند، اغلب با مشکل مواجه می شوند.
FM: چگونه اطمینان حاصل می کنید که نوآوری از حفاظت نظارتی پیشی نمی گیرد؟
زودئو:
نوآوری باید انطباق را تقویت کند، نه اینکه آن را تضعیف کند.
ما در سیستم‌های دیجیتال برای گزارش‌دهی و کارایی عملیاتی سرمایه‌گذاری می‌کنیم، اما هر گونه پیشرفت تکنولوژیکی بر اساس الزامات نظارتی ارزیابی می‌شود. ما دائماً تحولات جهانی را رصد می کنیم و مطابق با آن سازگار می شویم.
شفافیت، کنترل های داخلی و استانداردهای مستندسازی محور باقی مانده اند. نوآوری بدون نظم و انضباط، ریسک بلندمدتی ایجاد می کند.
FM: نقاط فشار نظارتی و اعتباری بعدی در منطقه کجا هستند؟
زودئو:
دو زمینه برجسته است: بهبود تبادل اطلاعات بین مرزی و ادغام ESG.
ابتکارات شفافیت بین المللی به این معنی است که ساختارها باید به توافق رسیده و به خوبی مستند شوند. در عین حال، سرمایه گذاران و ذینفعان به طور فزاینده ای رویه های حاکمیت و پایداری را بررسی می کنند.
شرکت های مشاوره باید استراتژی های ساختاری را هم با تعهدات نظارتی و هم با انتظارات شهرت هماهنگ کنند. این همسویی برای اطمینان سرمایه گذار ضروری می شود.
FM: هنگامی که شرکت های مشاوره در سطح بین المللی گسترش می یابند، چه کنترل های مدیریتی حیاتی می شوند؟
زودئو:
توسعه به سیستم های داخلی قوی نیاز دارد. خطوط گزارش دهی واضح، نظارت مستقل بر انطباق، فرآیندهای مستند و مدیریت امن داده ها ضروری هستند.
ما از نظر استراتژیک رشد کرده‌ایم و به جای تعقیب مقیاس کنترل‌نشده، با شرکای قابل اعتماد روابط برقرار کرده‌ایم. خدمات شخصی و نظارت منضبط باید با هم تکامل یابند.
مدیریت نمی تواند یک فکر بعدی باشد – باید با کسب و کار مقیاس شود.
FM: اعتماد و ساختارهای شرکتی چگونه بر اعتماد سرمایه گذاران در خاورمیانه تأثیر می گذارد؟
زودئو:
ساختارهای سالم زیربنای جریان سرمایه هستند. زمانی که چارچوب های حاکمیتی شفاف و منطبق باشد، سرمایه گذاران با اطمینان بیشتری عمل می کنند.
اعتماد و خدمات شرکتی به طور مستقیم به ثبات اکوسیستم مالی کمک می کند. با اطمینان از رعایت مقررات و حمایت از ساختار فرامرزی، ما به ایجاد شرایطی کمک می‌کنیم که کسب‌وکارها بتوانند با اطمینان رشد کنند.
FM: پرهزینه ترین اشتباهاتی که کسب و کارها هنگام اجتناب از مشاوره حرفه ای مرتکب می شوند چیست؟
زودئو:
پرهزینه ترین اشتباهات اغلب از اسناد ناقص، تجزیه و تحلیل مالیات برون مرزی ناکافی یا ساختارهای ضعیف ناشی می شود.
ممکن است تا زمانی که یک تراکنش، بررسی نظارتی یا اختلاف نیاز به افشا نداشته باشد، مسائل غیر فعال باقی بمانند. در این مرحله، آنها می توانند بر ارزش گذاری تأثیر بگذارند، معاملات را به تاخیر بیندازند یا پیامدهای شهرت ایجاد کنند.
مشاوره حرفه ای در اوایل چرخه عمر ساختار، عدم اطمینان را کاهش می دهد و از ارزش شرکت محافظت می کند.
از برنامه ریزی تا مدیریت بلندمدت
گروه آسپن تراست از زمان آغاز به کار خود در سال 1998 بر اساس یک فلسفه سه مرحله ای عمل کرده است: برنامه ریزی، اجرا و مدیریت.
برنامه ریزی شامل ساختارهای متناسب با اهداف تجاری هر مشتری و قرار گرفتن در معرض قضایی است. پیاده سازی تضمین می کند که نهادها، سیستم های گزارش دهی و کنترل های مدیریتی به درستی در حوزه های قضایی مربوطه اجرا می شوند. مدیریت تشخیص می‌دهد که ساختارهای مالی باید با تغییر بازارها، مقررات و اولویت‌های شرکت تکامل یابند.
تیم چند رشته ای شرکت – شامل حسابداران رسمی، بانکداران سابق و متخصصان مالیاتی بین المللی – به بیش از ده زبان کار می کند که منعکس کننده ماهیت فرامرزی پایگاه مشتری است.
برای زودئو، هدف ثابت است: ساختاری کارآمد، سازگار و آینده‌نگر که به مشتریان اجازه می‌دهد بدون عدم اطمینان نظارتی بر رشد تمرکز کنند.
مشاوره حرفه ای به عنوان زیرساخت استراتژیک
در عصر افزایش شفافیت، خدمات مشاوره حرفه ای دیگر تنها به عنوان پشتیبانی اداری دیده نمی شود. آنها بخشی از معماری ریسک شرکت هستند.
هیئت‌هایی که وارد حوزه‌های قضایی جدید می‌شوند، شرکت‌های گروه را بازسازی می‌کنند یا برای رویدادهای سرمایه‌ای آماده می‌شوند، به طور فزاینده‌ای حفاظت و وضوح حاکمیت را در اولویت قرار می‌دهند. در این محیط، برنامه ریزی مالی ساختاریافته و خدمات شرکتی اختیاری نیستند – آنها اساسی هستند.
مشاوره برای بستن معاملات
بینش تخصصی توسط متخصصانی که معاملات را قبل از اینکه بازار ببیند شکل می دهند.
